摩根大通首席執(zhí)行官杰米?戴蒙(Jamie Dimon)表示，美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能在應(yīng)對(duì)3月份席卷銀行業(yè)的動(dòng)蕩時(shí)反應(yīng)過(guò)度。這場(chǎng)席卷全美的銀行業(yè)動(dòng)蕩已導(dǎo)致四家地區(qū)性銀行“光速倒閉”。杰米戴蒙表示，現(xiàn)在是監(jiān)管機(jī)構(gòu)幫助結(jié)束銀行業(yè)動(dòng)蕩的時(shí)候了，同時(shí)他預(yù)測(cè)政策制定者將從今年的動(dòng)蕩中吸取錯(cuò)誤教訓(xùn)。
這位摩根大通首席執(zhí)行官周四接受采訪(fǎng)時(shí)表示:“我認(rèn)為銀行的情況會(huì)變得更糟——更多、更復(fù)雜的監(jiān)管、更多的規(guī)則和更多的要求。”“如果你過(guò)分遵守某些規(guī)則、要求和規(guī)定，那事情就變得復(fù)雜了——有些社區(qū)銀行告訴我，他們的合規(guī)人員比信貸員還多。”戴蒙預(yù)計(jì)，這個(gè)已經(jīng)舉步維艱的行業(yè)將出臺(tái)更多的監(jiān)管規(guī)定。
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“我們需要結(jié)束這場(chǎng)銀行業(yè)危機(jī)，”戴蒙表示。“無(wú)論 FDIC、OCC、美聯(lián)儲(chǔ)——無(wú)論他們需要做些什么來(lái)結(jié)束危機(jī)，他們都應(yīng)該做。”
作為全球金融危機(jī)后唯一一位仍在掌舵的大型銀行首席執(zhí)行官，戴蒙在應(yīng)對(duì)美國(guó)銀行業(yè)十多年來(lái)最嚴(yán)重的動(dòng)蕩時(shí)期發(fā)揮了核心作用。在批評(píng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和同行時(shí)，他帶著他一貫的直率風(fēng)格，帶頭向第一共和銀行(FRCB.US)提供了一條行業(yè)生命線(xiàn)，并最終在這些努力被證明不夠時(shí)，于上周出手收購(gòu)了這家銀行。摩根大通最終出價(jià)高于其他銀行，完成收購(gòu)第一共和銀行。
摩根大通的危機(jī)收購(gòu)——第一共和銀行規(guī)模較小，但比2008年的交易帶來(lái)了更大的初始收益
在美聯(lián)儲(chǔ)大幅加息和存款外流的背景下，已經(jīng)有四家美國(guó)地區(qū)銀行已經(jīng)倒閉。即使摩根大通收購(gòu)第一共和銀行以及戴蒙宣布“這部分危機(jī)已經(jīng)結(jié)束”，但這并沒(méi)有平息投資者對(duì)銀行業(yè)流動(dòng)性的擔(dān)憂(yōu)情緒。自該交易(摩根大通收購(gòu)第一共和銀行)宣布以來(lái)，KBW地區(qū)銀行指數(shù)仍然下跌了12%。
戴蒙支持SEC對(duì)“惡意做空銀行”事件發(fā)起調(diào)查
戴蒙表示，監(jiān)管機(jī)構(gòu)本應(yīng)鼓勵(lì)銀行研究更廣泛的潛在陷阱，而不是每年進(jìn)行一次長(zhǎng)達(dá)數(shù)十萬(wàn)頁(yè)的壓力測(cè)試，這會(huì)滋生一種“虛假的安全感”。戴蒙表示，監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要更好地處理小型銀行的財(cái)務(wù)狀況，以免“經(jīng)常感到意外”。
“雖然責(zé)任應(yīng)該歸咎于銀行首席執(zhí)行官和董事會(huì)，但我認(rèn)為監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要保持謙遜。”戴蒙表示。“他們應(yīng)該看著它說(shuō)，'好吧，我們是問(wèn)題的一部分'，而不是僅僅指責(zé)。”
此外，這位摩根大通CEO加入了質(zhì)疑一些賣(mài)空者行為的市場(chǎng)參與者的行列，稱(chēng)他認(rèn)為美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)應(yīng)該調(diào)查此類(lèi)活動(dòng)是否存在任何“肆無(wú)忌憚”的惡意做空策略。
戴蒙表示，沒(méi)有真正的證據(jù)表明小型銀行的股票普遍被賣(mài)空。盡管如此，他仍表示：“如果人們串通一氣，或者有個(gè)別人惡意做空并發(fā)布關(guān)于一家銀行的推文，編造謊言蓄意做空一家銀行，監(jiān)管確實(shí)應(yīng)該全力追究，”戴蒙表示：“他們應(yīng)該受到法律允許的最大程度的懲罰。”
強(qiáng)者恒強(qiáng)! 摩根大通詮釋何謂“危機(jī)中醞釀機(jī)遇”
然而，華爾街大型商業(yè)銀行基本上沒(méi)有受到困擾較小競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的銀行業(yè)壓力帶來(lái)的負(fù)面影響。摩根大通的股價(jià)今年已經(jīng)實(shí)現(xiàn)攀升，接近硅谷銀行倒閉之前的高位水平。數(shù)據(jù)顯示，摩根大通第一季度的存款意外激增，存款人紛紛涌入大型銀行尋求避險(xiǎn)。
數(shù)據(jù)顯示，美國(guó)銀行業(yè)的整體利潤(rùn)在第一季度達(dá)到約800億美元的歷史新高，同比大增33%。市場(chǎng)分析認(rèn)為，盡管現(xiàn)階段投資者和儲(chǔ)戶(hù)們惴惴不安，但今年一季度利潤(rùn)大幅增長(zhǎng)也表明，受益于利率上升、處于歷史低位的違約率以及強(qiáng)勁的就業(yè)市場(chǎng)，美國(guó)銀行業(yè)總體上呈現(xiàn)出較強(qiáng)的韌性。其中，摩根大通在所有銀行中的利潤(rùn)最高，第一季度凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)52%至126.2億美元。其中凈利息收入為208億美元，較去年同期增長(zhǎng)49%，創(chuàng)下單季度歷史新高。
現(xiàn)年67歲的戴蒙在執(zhí)掌摩根大通的17年里，一直帶頭進(jìn)行各項(xiàng)收購(gòu)，其中包括2008年金融危機(jī)時(shí)期收購(gòu)華盛頓互惠銀行(Washington Mutual)的大部分股份，后者于2008年倒閉，是唯一一家比第一共和銀行規(guī)模更大的已倒閉銀行。
現(xiàn)在，戴蒙似乎可以利用第一共和銀行與那些富裕客戶(hù)的關(guān)系，進(jìn)一步擴(kuò)大摩根大通的財(cái)富管理業(yè)務(wù)，他稱(chēng)這是“我們面臨的最大機(jī)遇之一”。
但要實(shí)現(xiàn)這一雄心壯志，摩根大通首先必須應(yīng)對(duì)第一共和銀行的財(cái)富顧問(wèn)大批流失，這些顧問(wèn)在今年第一共和銀行陷入困境之際紛紛離開(kāi)。在贏得競(jìng)標(biāo)數(shù)小時(shí)后，戴蒙與剩下的約230名財(cái)富顧問(wèn)一起打電話(huà)，勸說(shuō)他們留在摩根大通繼續(xù)職業(yè)生涯。
戴蒙在巴黎舉行的摩根大通會(huì)議上發(fā)表了講話(huà)，該公司在巴黎擁有500多名市場(chǎng)業(yè)務(wù)方面的員工，比2019年英國(guó)脫歐生效前增加了數(shù)倍。在此之前，倫敦一直是無(wú)可爭(zhēng)議的歐洲金融中心，但近年來(lái)，這一格局變得更加分散，巴黎已成為全球其中一個(gè)關(guān)鍵的金融中心。
